Europa proponuje „Ograniczenia płatności gotówką”

Mający zaprzestał produkcji banknotów EUR500wydaje się, że Europa dąży do utopijnego snu o społeczeństwie bezgotówkowym. Kilka dni później Elity Davos dyskutowały, dlaczego świat musi „pozbyć się waluty”, die,en Komisja Europejska wprowadził propozycję egzekwującą „ograniczenia dotyczące płatności gotówką”.

W przypadku Rogoffa, Stiglitza, Summersa i wsp. wszyscy domagają się końca gotówki - ponieważ tylko terroryści i handlarze narkotyków potrzebują gotówki (nie ma to nic wspólnego z totalitarną kontrolą nad bogactwem narodu) - nie dziwimy się, że to wniosek Komisji Europejskiej (sanktuarium etatyzmu) wydaje się…

Komisja opublikowała 2 w lutym 2016 komunikat do Rady i Parlamentu w sprawie planu działania na rzecz dalsze nasilenie walki z finansowaniem terroryzmu (COM (2016) 50). Plan działania opiera się na istniejących przepisach UE w celu dostosowania się do nowych zagrożeń i ma na celu aktualizację polityk UE zgodnie ze standardami międzynarodowymi. W kontekście działań Komisji zmierzających do rozszerzenia zakresu rozporządzenia w sprawie kontrola środków pieniężnych wwożonych lub wywożonych ze Wspólnoty odniesiono się do stosowności do zbadać znaczenie potencjalnych górnych limitów dla płatności gotówkowych.

Plan działania stanowi, że „Płatności gotówkowe są szeroko stosowane w finansowaniu działalności terrorystycznej… W tym kontekście można również zbadać znaczenie potencjalnych górnych limitów płatności gotówkowych. Kilka państw członkowskich wprowadziło zakazy dotyczące płatności gotówkowych powyżej określonego progu ”.

Ważną cechą gotówki jest anonimowość transakcji. Taka anonimowość może być pożądana z uzasadnionego powodu (np. Ochrona prywatności). Jednak taka anonimowość może być również wykorzystywana do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Możliwość dokonywania dużych płatności gotówkowych ułatwia pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu z powodu trudności w kontrolowaniu transakcji płatności gotówkowych.

...

Potencjalne ograniczenia płatności gotówkowych byłyby środkiem do walki z działalnością przestępczą polegającą na dużych transakcjach płatniczych gotówką przez zorganizowane sieci przestępcze. Ograniczanie dużych płatności gotówkowych, oprócz deklaracji pieniężnych i innych obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, utrudniłoby funkcjonowanie sieci terrorystycznych i inne działania przestępcze, tj. Miałoby efekt zapobiegawczy. Ułatwiłoby to także dalsze dochodzenia w celu śledzenia transakcji finansowych w trakcie działań terrorystycznych. Skuteczne dochodzenia są utrudnione, ponieważ transakcje płatności gotówkowych są anonimowe. Zatem ograniczenia płatności gotówkowych ułatwiłyby dochodzenia. Ponieważ jednak transakcje gotówkowe przenoszone są do systemu finansowego, istotne jest, aby instytucje finansowe dysponowały odpowiednimi mechanizmami kontroli i procedurami umożliwiającymi im poznanie osoby, z którą mają do czynienia. Odpowiednia należyta staranność wobec nowych i istniejących klientów jest kluczową częścią tych kontroli, zgodnie z AMLD.

Terroryści używają gotówki, aby utrzymać nielegalną działalność, nie tylko w przypadku nielegalnych transakcji (np. Nabywania materiałów wybuchowych), ale także w przypadku płatności, które wydają się legalne (np. transakcje zakwaterowania lub transportu). Podczas gdy ograniczenie płatności gotówkowych z pewnością zostanie zignorowane w przypadku transakcji, które i tak są już nielegalne, ograniczenie może stanowić znaczną przeszkodę w przeprowadzaniu transakcji pomocniczych w stosunku do działań terrorystycznych.

...

Finansowanie przestępczości zorganizowanej i terroryzmu polega na gotówce na płatności za prowadzenie nielegalnych działań i czerpanie z nich korzyści. Ograniczając możliwości korzystania z gotówki, wniosek przyczyniłby się do zakłócenia finansowania terroryzmu, ponieważ potrzeba użycia nieanonimowych środków płatniczych albo zniechęciłaby działalność, albo przyczyniłaby się do jej łatwiejszego wykrywania i dochodzenia. Każdy taki wniosek miałby również na celu harmonizację ograniczeń w całej Unii, tworząc tym samym równe warunki działania dla przedsiębiorstw i usuwając zakłócenia konkurencji na rynku wewnętrznym. Sprzyjałoby to dodatkowo walce z praniem pieniędzy, oszustwami podatkowymi i przestępczością zorganizowaną.

A na końcu wspominają o „prawach podstawowych”…

Przeczytaj całą historię tutaj…