Skynet Rising: dlaczego CBDC muszą zostać zakończone, zanim zostaną uruchomione

Prawdziwą naturę „pieniądza” porównaliśmy z proponowanymi walutami cyfrowymi Banku Centralnego. CBDC jest wdrażane na całym świecie przez a globalne partnerstwo publiczno-prywatne . To, co nazywamy pieniądzem, jest w rzeczywistości walutą fiducjarną wyczarowane z powietrza przez banki centralne i komercyjne. Mimo to CBDC w niczym nie przypomina „pieniędzy”, tak jak je obecnie rozumiemy.

Przed pseudopandemia, waluta fiducjarna krążąca w dzielony obieg monetarny. Tylko banki komercyjne miały dostęp do rodzaju pieniądza zwanego „rezerwami banku centralnego” lub „pieniędzem bazowym”. Pod koniec 2019 roku globalna instytucja finansowa BlackRock wprowadziła plan monetarny, który opowiadał się za „pójściem bezpośrednio” w celu „przekazania pieniędzy banku centralnego bezpośrednio w ręce osób wydających pieniądze z sektora publicznego i prywatnego”.

Omówiliśmy, w jaki sposób pomysł oddania „pieniędzy banku centralnego” bezpośrednio w ręce „wydatków z sektora prywatnego” jest dokładnie tym, do czego ma służyć nowy IMFS oparty na CBDC. Ale CBDC osiągnie znacznie więcej dla świata klasa pasożytów niż jedynie zreorganizować swój upadający IMFS oparty na „długu”.

Jeśli zostanie powszechnie przyjęty, CBDC zapewni bankierom pełną kontrolę nad naszym codziennym życiem. Siatka nadzoru będzie wszechobecna, a każdy aspekt naszego życia zostanie zmodyfikowany.

CBDC to gra końcowa i w tym artykule zbadamy, jak ta gra się potoczy.

Jeśli na to pozwolimy.

Interoperacyjne imperium CBDC

Wbrew opowieściom, które nam opowiadano, banki centralne to prywatne korporacje. Te prywatne korporacje zarządzają globalnym imperium monetarnym i finansowym, które jest nadzorowane i koordynowane przez Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS).

BIS nie podlega jurysdykcji żadnego państwa narodowego ani organizacji międzyrządowej. Jest zwolnione z wszelkiego „prawa” i prawdopodobnie jest panować nad całą planetą. Ponieważ jego obecna baza władzy w systemie monetarnym spada, wprowadza CBDC w celu ochrony i wzmocnienia własnej siły i autorytetu.

Chociaż pojawił się „najbardziej prawdopodobny” model „platformy” CBDC, jak dotąd nie ma uzgodnionej jednej specyfikacji technicznej dla CBDC. Ale z powodów omówiliśmy wcześniej, można śmiało powiedzieć, że żaden krajowy model nie będzie oparty na DLT bez zezwolenia — blockchain lub w inny sposób — i wszystkie z nich będą „interoperacyjne”.

W 2021 roku BIS opublikował swój Raport o cyfrowych walutach banku centralnego dla płatności transgranicznych. BIS zdefiniował „interoperacyjność” jako:

Zgodność techniczna lub prawna, która umożliwia stosowanie systemu lub mechanizmu w połączeniu z innymi systemami lub mechanizmami. Interoperacyjność umożliwia uczestnikom różnych systemów przeprowadzanie, rozliczanie i rozliczanie płatności lub transakcji finansowych między systemami

Globalny system monetarny BIS oparty na długu jest „odstukany”, a CBDC jest rozwiązaniem bankierów centralnych. Ich zamierzone imperium technokratyczne jest globalne. W związku z tym wszystkie krajowe CBDC będą „interoperacyjne”. Rzekome napięcia geopolityczne nie mają znaczenia.

Połączenia Śledzenie CBDC z think tanku NATO, Atlantic Council, obecnie informuje, że 114 krajów, reprezentujących 95% światowego PKB, aktywnie rozwija swoją CBDC. Spośród nich 11 już wystartowało.

Tak jak pseudopandemia zapoczątkowała proces przekazywania „pieniędzy banku centralnego” bezpośrednio w prywatne ręce, tak według Rady Atlantyckiej odpowiedź sankcji na wojnę na Ukrainie dodała dalszego impulsu do rozwoju CBDC:

Sankcje finansowe nałożone na Rosję skłoniły kraje do rozważenia systemów płatności unikających dolara. Obecnie istnieje 9 transgranicznych hurtowych testów CBDC i 7 transgranicznych projektów detalicznych, prawie dwukrotnie więcej niż w 2021 r.

Dowodzi to globalnej koordynacji ogólnoświatowego projektu CBDC oraz że BIS centra innowacji zostały powołane do koordynowania, jest najwyraźniej jakąś tajemnicą. Na przykład chińska PBC jest świecącym światłem CBDC aż do BIS są zaniepokojeni:

[. . . ] poprawa efektywności płatności transgranicznych jest również ważną motywacją do pracy w CBDC. [. . .] Możliwości transgranicznego wykorzystania detalicznego CBDC ilustrują podejścia zastosowane w zaawansowanym projekcie CBDC w Chinach[.]

Ludowy Bank Chin (PBC) koordynuje rozwój płatności transgranicznych CBDC za pośrednictwem Projekt m-Bridge CBDC prowadzony przez centrum innowacji BIS w Hongkongu.

Podobno Bank Centralny Federacji Rosyjskiej (CBR – Bank Rosji) został zawieszony przez BIS. Wszystko, co musimy uzasadnić to twierdzenie, to trochę doniesienia zachodnich mediów, powołując się na anonimowe źródła BIS i niejednoznaczny przypis do kilku dokumentów BIS. Tymczasem CBR jest obecnie wymienione jako aktywny członek BIS z pełnym prawem głosu i nikt, ani z BIS, ani z CBR, nie złożył oficjalnego oświadczenia w sprawie rzekomego zawieszenia.

Transgraniczny rozwój CBDC CBR opiera się na dwóch z trzech modeli BIS m-Bridge CBDC i testuje „cyfrowego rubla” z PBC . Ponieważ PBC jest „partnerem rozwoju m-Bridge” BIS, domniemane zawieszenie lub nie, nie ma szans, aby „cyfrowy rubel” nie był interoperacyjny z nowym globalnym systemem finansowym BIS.

Towarzystwo Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT) zapewnia najbardziej rozpowszechniony na świecie system szyfrowanych wiadomości międzybankowych. Zarówno banki centralne, jak i komercyjne, a także inne prywatne instytucje finansowe używają SWIFT do bezpiecznego przesyłania danych transakcyjnych.

Istnieje wiele alternatyw SWIFT. Na przykład CBR opracowało w 2014 r. równoległy system przekazywania komunikatów finansowych (SPFS), który na żywo w 2017 roku. Wiele rosyjskich banków również korzystali Chiński system płatności międzynarodowych (CIPS) PBC.

CIPS został opracowany przez PBC we współpracy ze SWIFTem, a zarówno PBC, jak i CBR zaczęły na poważnie współpracować w sprawie potencjalnego zastępstwa SWIFT w wyniku zachodnich sankcji monetarnych nałożonych na Federację Rosyjską.

Żadna z różnych technologii warstwy komunikacyjnej nie jest sama w sobie systemem finansowym, ale umożliwia bankom, platformom transakcyjnym, izbom rozliczeniowym, systemom przetwarzania płatności i wszystkim innym elementom globalnego systemu finansowego wzajemną komunikację. Aby CBDC odniosły sukces, muszą być interoperacyjne zarówno z tymi systemami, jak i między sobą.

Interoperacyjność obejmuje również istniejące waluty fiducjarne i inne aktywa finansowe, takie jak papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką i wymieniać fundusze będące przedmiotem obrotu (ETF-y). Te aktywa, fundusze, waluty i papiery wartościowe itp. Można „tokenizować”. Podobnie jak praktycznie każdy fizyczny lub wirtualny zasób lub towar.

Hidera, firma zajmująca się technologią rozproszonej księgi rachunkowej, która wykorzystuje technologię DLT opartą na hashgraphie – alternatywę dla łańcucha bloków – jest wspierana przez wielu bogatych globalne korporacje. Firma wyjaśnia tokenizacja aktywów (lub tokenizacji) proces:

Tokenizacja aktywów to proces, w którym emitent tworzy tokeny cyfrowe w rozproszonej księdze lub łańcuchu bloków, które reprezentują aktywa cyfrowe lub fizyczne. [. . .] Załóżmy, że masz nieruchomość wartą 500,000 500,000 $ w Nowym Jorku, NY. Tokenizacja zasobów może przekształcić własność tej nieruchomości w 0.0002 XNUMX tokenów — każdy reprezentujący niewielki procent (XNUMX%) własności. [. . .] Możliwości są nieograniczone, ponieważ tokenizacja pozwala zarówno na ułamkową własność, jak i dowód własności. Od tradycyjnych aktywów, takich jak fundusze venture capital, obligacje, towary i nieruchomości, po egzotyczne aktywa, takie jak drużyny sportowe, konie wyścigowe, dzieła sztuki i celebryci, firmy na całym świecie wykorzystują technologię blockchain do tokenizacji prawie wszystkiego.

Możliwość handlu tokenizowanymi aktywami na całym świecie na dowolnym rynku przy użyciu CBDC ułatwi stworzenie nowego IMFS opartego na CBDC. Co więcej, cyfrowa „tokenizacja” oznacza, że ​​wszystko można przekształcić w aktywa finansowe.

Na przykład BIS Projekt Genesis tokenizowane „rządowe zielone obligacje”. Bank Światowy wyjaśnia „zielone obligacje”:

Obligacja jest formą zabezpieczenia długu. Dłużny papier wartościowy to prawna umowa na należne pieniądze, którą można kupować i sprzedawać między stronami. [. . .] Zielona obligacja to dłużny papier wartościowy emitowany w celu pozyskania kapitału specjalnie na wsparcie projektów związanych z klimatem lub ochroną środowiska.

Korzystając z dodanej przez CBDC funkcji „inteligentnej umowy”, Project Genesis dołączył „odsetki wynikające z łagodzenia skutków” (MOI) do swoich umów zakupu zielonych obligacji. Kiedy obligacja dojrzała, oprócz wszelkich płatności premii lub kuponów z samej obligacji, inwestor otrzymał zweryfikowane kredyty węglowe. Kredyty węglowe są również aktywami zbywalnymi i one też można tokenizować.

Tokenizowane aktywa, którymi handluje się za pomocą CBDC, które banki centralne tworzą z niczego, będą generować niemal nieograniczone permutacje w celu tworzenia nowych rynków. Kolejne zyski będą rosły.

To „finansjalizacja wszystkiego” jeszcze bardziej usunie już odległy system finansowy od prawdziwej, produktywnej gospodarki, w której żyje reszta z nas. Nie trzeba dodawać, że „interoperacyjność” jest kluczową pożądaną „cechą” CBDC.

BIS opublikował swoje Projekt Helvetia raport z grudnia 2020 r., który wykazał słuszność koncepcji płatności rozliczeniowej za „tokenizowane aktywa” przy użyciu CBDC. Następnie SWIFT opublikował wyniki swoich badań Łączenie wysp cyfrowych: CBDC eksperyment modelowania w październiku 2022 r.

Deklarowanym celem SWIFT było połączenie różnych krajowych CBDC z istniejącymi systemami płatności, a tym samym osiągnięcie „globalnej interoperacyjności”. SWIFT z przyjemnością poinformował:

Te nowe eksperymenty z powodzeniem zademonstrowały przełomowe rozwiązanie zdolne do łączenia sieci CBDC i istniejących systemów płatności dla transakcji transgranicznych. Połączenia wzajemne to rozwiązanie umożliwiające osiągnięcie interoperacyjności [.] [. . .] To rozwiązanie może zapewnić operatorom sieci CBDC w bankach centralnych proste włączenie i integrację krajowych sieci CBDC w płatnościach transgranicznych [.]

W swoich powiązany komunikat prasowy, SWIFT ogłosił:

Swift z powodzeniem wykazał, że cyfrowe waluty banku centralnego (CBDC) i tokenizowane aktywa mogą płynnie przenosić się do istniejącej infrastruktury finansowej – jest to kamień milowy w kierunku umożliwienia ich płynnej integracji z międzynarodowym ekosystemem finansowym.

Bez względu na to, jaki projekt CBDC przyjmą krajowe banki centralne, bez względu na to, do jakiego systemu płatności międzybankowych mają dostęp — czy to SWIFT, CIPS, czy jakaś nowa warstwa komunikacyjna — zapewniona jest globalna interoperacyjność. W ten sposób wiele różnych CBDC może utworzyć jeden, centralnie kontrolowany Międzynarodowy System Walutowy i Finansowy, w którym będą przeprowadzane transakcje prawie natychmiastowy czas rzeczywisty.

Kontrola tego systemu CBDC będzie również oznaczać scentralizowaną globalną władzę ograniczania lub blokowania płatności, atakowania użytkowników, przekierowywania funduszy, egzekwowania zakupów, handlu aktywami, dodawania umów, opodatkowania u źródła i ogólnie wykorzystywania dowolnego innego nieskończonego zakresu „funkcji” CBDC jest w stanie. W niemal natychmiastowym czasie rzeczywistym.

Flimflama CBDC

Jon Cunliffe, zastępca prezesa Banku Anglii (BoE) ds. stabilności finansowej, przedstawienie propozycji Wielkiej Brytanii za „cyfrowego funta”, powiedział:

Istnieje możliwość wprowadzenia innowacji w celu zwiększenia wydajności płatności, umożliwiając szybsze i/lub tańsze płatności. [. . .] Cyfrowy funt mógłby również uzupełniać istniejące inicjatywy integracji finansowej, na przykład gdyby był w stanie zapewnić płatności offline.

W swoim dokumencie z 2021 r koncepcja cyfrowego rubla, CBR powiedział, że opracował swój rosyjski rubel w odpowiedzi na:

[. . .] rosnące zapotrzebowanie ze strony gospodarstw domowych i firm na poprawę szybkości, wygody i bezpieczeństwa płatności i przelewów, a także na redukcję kosztów w sferze finansowej.

Deklarowane korzyści w postaci oszczędności kosztów, wydajności, szybkości, wygody, włączenia finansowego, zwiększonej odporności, bezpieczeństwa finansowego itd. są powtarzane raz po raz. Wszystko to jest częścią niebezpiecznej i całkowicie nieszczerej oferty sprzedaży, która ma na celu zwodzenie cię do zaakceptowania własnego finansowego niewolnictwa.

Dalej CBR ujawnia, co naprawdę pobudziło rozwój „cyfrowego rubla”:

[. . .] smart kontrakty mogą być również wykorzystywane do oznaczania cyfrowych rubli, co pozwoli na ustalanie warunków wydawania cyfrowych rubli (np. . [. . .] Cyfrowe rozliczenia rubelowe nie zapewniają anonimowości płatności.

Cyfrowy rubel może początkowo wydawać się bardziej „wygodny”, ale jest również zaprojektowany, aby umożliwić rosyjskim bankierom centralnym dokładne określenie, kto co kupuje, w dowolnym miejscu w kraju w dowolnym czasie. Upoważni ich także do ustalenia warunków „kontraktu”, które określą, co Rosjanie mogą kupować, kiedy i od kogo. Bankierzy centralni zdecydują, jakich „wyborów” będą mogli dokonywać rosyjscy użytkownicy CBDC.

Nie powinniśmy dać się zwieść fałszywym racjonalizacjom proponowanym przez zwolenników CBDC. Pomimo całej przytulnej retoryki ze strony CBR i BoE, prawdziwym celem jest wzmocnienie globalnej siły i autorytetu bankierów. Jeśli chodzi o nich, ta władza nie będzie znała granic.

Na przykład Cunliffe dodał:

[. . .] istnieją szersze kwestie makroekonomiczne i geopolityczne, które należy wziąć pod uwagę. Bank Anglii aktywnie pracuje nad tymi kwestiami z międzynarodowymi odpowiednikami za pośrednictwem Banku Rozrachunków Międzynarodowych Komitetu ds. banków centralnych gospodarek rozwiniętych.

Nie dziwcie się, że bankierzy centralni uważają geopolitykę za leżącą w ich kompetencjach. Ich deklarowany zamiar „aktywnej” pracy nad „kwestiami” geopolitycznymi nie ma żadnego „demokratycznego” mandatu, ale co z tego? Nie obchodzi ich to, dlaczego mieliby? Kto zwraca uwagę? Zapewne wielu z nas jest zbyt zajętych martwieniem się o wyżywienie i opłacanie rachunków za energię.

Fakt, że bankierzy od dawna mogli wywierać nadmierny wpływ nad geopolityką, ekonomią i społeczeństwem zawsze działało na naszą szkodę. Jeśli będziemy kontynuować zaniedbujemy nasz obowiązek bronić się nawzajem i siebie, a jeśli ślepo zaakceptujemy CBDC, siła i autorytet bankierów będą niezmierzone.

W 2020 r. rząd Federacji Rosyjskiej zmienił swój kodeks prawny na „Ustawa o cyfrowych aktywach finansowych” (DFA). Nowelizacja regulowała DFA „rubel bezgotówkowy”. CB wkrótce dodał partner banku komercyjnego Sberbank na listę instytucji finansowych upoważnionych przez CBR do wydawania DFA. W grudniu 2022 r Uruchomiono Sberbank jego „wspierany złotem” DFA oferujący „tokenizowane” złoto.

Od 1971 roku, kiedy banki centralne ostatecznie zrezygnowały wszelkie pozory standardu złota, wielu ubolewało nad rzekomą utratą „wewnętrznej wartości” waluty fiducjarnej. Ewentualna „wewnętrzna wartość” CBDC najwyraźniej zachęca niektórych do przyjęcia CBDC, a tym samym do własnego zniewolenia.

Rządy Rosji i Iranu już zaproponowały taką ewentualność “stabilna moneta” CBDC poparta złotem dla interoperacyjnych płatności transgranicznych. „Interoperacyjność” sugeruje, że może być „wspierany” przez tokenizowany złoty DFA Sbierbanku.

Jeśli brzmi to podejrzanie jak gra typu shell, to dlatego, że tak jest. Niemniej jednak niektórzy są przekonani i mają wychwalał rzekome cnoty tego „popartego złotem” CBDC.

Nie ma znaczenia, czy CBDC jest wspierane przez złoto, ropę, broń nuklearną czy rogi jednorożca. Wszystkie twierdzenia o jego zaletach to nic innego jak flimblam CBDC.

Bez względu na to, jak to jest kręcone, brutalnym faktem jest to, że CBDC zapewnia niewyobrażalny stopień kontroli społecznej tym, którzy go programują. Z naszej perspektywy, o ile całkowicie nie postradaliśmy zmysłów, nic nie uzasadnia takiego ryzyka.

Programowalny koszmar CBDC

BoE jest jednym z banków centralnych, które uspokajają opinię publiczną, że nie „wdrożą programowalnych funkcji zainicjowanych przez bank centralny”. W innym miejscu twierdzi również, że jest instytucją publiczną, co nie jest prawdą. Nie mamy więc powodu, by wierzyć we wszystko, co mówi Bank Anglii.

Nie żeby miało to duże znaczenie, ponieważ zapewnienia BoE podane w specyfikacji technicznej CBDC nie dają żadnego powodu do optymizmu:

Programowalne przypadki użycia zainicjowane przez bank centralny nie są obecnie istotne dla celów polityki Banku i HM Treasury w zakresie CBDC.

Być może „nie obecnie”, ale uzasadnione jest podejrzenie, że programowalny CBDC narzucający politykę może stać się „istotny”, nie sądzisz? Zwłaszcza biorąc pod uwagę, że BoE dodaje:

Projekt brytyjskiego CBDC musi spełniać cele polityki rządu i banku [BoE]. [. . .] W dłuższej perspektywie innowacje i zmieniające się potrzeby użytkowników mogą oznaczać, że można oferować szerszy zakres rodzajów płatności CBDC. Na przykład płatności offline i transgraniczne mogłyby wspierać cele polityki publicznej.

Jakby ta mętna piskliwość nie była wystarczająco zła, BoE następnie sugeruje, że powinniśmy powitać ich marzenie o kapitalizm interesariuszy Dziki Zachód CBDC:

[T] onBank [BoE] dążyłby do wspierania programowalnych funkcji[.] [. . .] Funkcjonalności te byłyby wdrażane przez PIP i ESIP i wymagałyby zgody użytkownika. PIP mogą wdrożyć niektóre z tych funkcji, takie jak zautomatyzowane płatności i programowalne portfele, udostępniając programowalną logikę [. . .]. Ale inne funkcje [. . .] może wymagać dodatkowych uwag projektowych. [. . .] [B]ank zapewniłby jedynie niezbędną infrastrukturę do obsługi PIP i ESIP w celu zapewnienia tych funkcji. [. . .] Zautomatyzowana płatność może być szczególnie przydatna w IoT [Internet przedmiotów] przypadków użycia. [. . .] PIP mogą obsługiwać własną logikę, która uruchamia płatność.

Jeśli BoE „obecnie” nie odczuwa potrzeby programowania twoich „pieniędzy”, co powiesz na przekazanie kontroli HSBC, Barclays, Mastercard lub PayPal? Zamiast tego zaprogramują Twoje CBDC, aby „osiągać cele polityki rządu i banku [BoE]”. Niewątpliwie dodając po drodze lukratywną „logikę kontraktu”. Co może pójść nie tak?

Załóżmy, że EDF Energy jest Twoim dostawcą energii. Możesz pozwolić BlackRock, we współpracy z producentami, w których inwestuje, wykorzystać IoT do zaprogramowania pralki, aby automatycznie płaciła za zużycie energii, potrącając twoje „pieniądze” z twojego „portfela” CBDC, z zastrzeżeniem dowolnej „logiki umowy” BlackRock dogadał się z EDF Energy.

Jeśli prowadzisz małą firmę w Wielkiej Brytanii, możesz pozwolić swojemu bankowi automatycznie odliczać podatek dochodowy ze swoich zarobków i wpłacać je bezpośrednio do Skarbu Państwa. Nie ma potrzeby niedogodności związanych z samooceną. CBDC będzie o wiele bardziej „wygodne”.

Oczywiście będzie to całkowicie „opcjonalne”, choć może być warunkiem otwarcia konta firmowego w Twoim banku. W takim przypadku Twoją „opcją” CBDC będzie praca w firmie prowadzonej przez CBDC zarządzanej przez bank centralny lub nie angażowanie się w żadną działalność.

Jak to wszystko brzmi dla ciebie? Ponieważ jest to dokładnie „model” detalicznego CBDC, który proponuje Bank Anglii. Podobnie jak prawie wszystkie inne banki centralne, ponieważ CBDC jest wdrażane, pod każdym względem, jednocześnie w skali globalnej.

Detaliczny koszmar CBDC

Jak wspomniano w części 1, prawdziwym koszmarnym scenariuszem CBDC dla nas jest programowalny detaliczny CBDC. w jego proponowany projekt technologiczny nieuczciwie nazwanego „funta cyfrowego”, Bank Anglii ujawnił, że „detaliczne CBDC” jest dokładnie tym, co otrzymamy.

BoE twierdzi, że CBDC jest niezbędne do utrzymania dostępu do pieniędzy banku centralnego. Jest to „niezbędne” tylko dla bankierów, nie dla nas.

Twierdzi również, że jej cyfrowy model funta został udostępniony opinii publicznej jedynie w celach „konsultacyjnych”. Jednak zaoferował nam tylko jeden, bardzo konkretny projekt CBDC. Wydaje się, że jedynym pytaniem jest, kiedy ją przyjmiemy, a nie czy.

Zwyczajowe plotki, mówiące o integracji, oszczędności kosztów, oferowaniu wyboru i yada yada, pieprzą oświadczenia i dokumenty Banku Anglii. BoE określa również swój detaliczny panoptikon CBDC.

Brytyjskie CBDC początkowo nie będzie skierowane do wszystkich. Mówiąc o projekcie cyfrowego funta, — powiedział Jon Cunliffe:

Proponujemy limit w wysokości od 10,000 20,000 GBP do 10,000 20,000 GBP na osobę jako odpowiednią równowagę między zarządzaniem ryzykiem a wspieraniem szerokiej użyteczności cyfrowego funta. Limit XNUMX XNUMX funtów oznaczałby, że trzy czwarte ludzi mogłoby otrzymywać wynagrodzenie w funtach cyfrowych, podczas gdy limit XNUMX XNUMX funtów pozwoliłby prawie każdemu otrzymywać wynagrodzenie w funtach cyfrowych.

Jeśli ludzie pracujący są „opłacani” w CBDC, tak naprawdę nie będą mieli żadnego „wyboru”. Osoby o niskich zarobkach i uzależnione od wypłat świadczeń nie będą miały innego wyjścia, jak tylko skorzystać z CBDC. Niezależni bogaci, dla których 20,000 XNUMX funtów nie jest ani tu, ani tam, nie będą.

Komentarze Cunliffe podkreślają możliwość ograniczenia oszczędności w nowym, wspaniałym świecie CBDC. Wyraźnie sugeruje, że osoby o niskich dochodach nie będą w stanie utrzymać więcej niż CBDC-20,000 10,000 GBP i być może będą ograniczone do zaledwie XNUMX XNUMX GBP CBDC.

Nic dziwnego, że CBDC w Wielkiej Brytanii nie będzie oparte na DLT bez zezwolenia, które mogłoby potencjalnie zapewnić anonimowość, ale raczej na tym, co BoE nazywa, swoim „modelem platformy”. BoE będzie „hostował” „główną księgę główną”, a warstwa aplikacji (API) pozwoli starannie wybranym partnerom Banku Anglii z sektora prywatnego – zwanym dostawcami interfejsów płatności (PIP) i zewnętrznymi dostawcami interfejsów usług (ESIP) – działać jako bramki płatnicze .

PIP i ESIP będą „uregulowane”, a zatem otrzymają preferencyjne uprawnienia od banku centralnego. Jeśli CBDC stanie się dominującym systemem monetarnym, co jest wyraźnym zamiarem, poprzez kontrolowanie „dostępu do księgi”, wszystkie transakcje użytkowników – nasza codzienna działalność – będą pod kontrolą partnerstwa publiczno-prywatnego kierowanego w Wielkiej Brytanii przez BoE.

Podczas gdy większość Brytyjczyków nie ma nigdzie w pobliżu 10,000 XNUMX funtów oszczędności, możliwość kontrolowania kwoty, którą możemy zaoszczędzić, oraz tempa, w jakim wydajemy, jest kuszącą perspektywą dla bankierów centralnych. Dodajmy do tego możliwość określenia na co możemy je wydać i to ich wymarzony bilet.

Bank Anglii chce narzucić najbardziej uciążliwą formę detalicznego CBDC, ale nie jest sam. Model rosyjskiego CBR jest jednym z wielu równie despotycznych. Rosyjski CBDC jest również zbudowany na modelu „platformy”, który jest niesamowicie podobny do brytyjskiego.

Podobnie jak obywatele brytyjscy, zachowanie Rosjan będzie monitorowane i kontrolowane przez ich prywatny bank centralny i jego partnerów za pośrednictwem ich „portfeli” CBDC. CBR „Model D” CBDC jest również „dwupoziomowym modelem detalicznym z instytucjami finansowymi [prywatnymi partnerami korporacyjnymi] jako uczestnikami rozliczeń”.

CBR stwierdza:

Cyfrowe ruble to unikalne kody cyfrowe (tokeny) przechowywane w portfelach elektronicznych klientów na platformie cyfrowych rubli. [. . .] Bank Rosji otwiera portfele dla instytucji finansowych i Skarbu Federalnego, podczas gdy instytucje finansowe otwierają portfele dla klientów [firm i osób prywatnych] na cyfrowej platformie rubla. Tylko jeden cyfrowy portfel rubla jest otwarty dla klienta.

Każda rosyjska firma i osoba prywatna będą miały po jednym portfelu CBDC przydzielonym im przez CBR. Rosyjskie banki komercyjne umożliwią „onboarding klienta”, aby przyspieszyć przyjęcie CBDC. Banki komercyjne i inne „instytucje finansowe” będą następnie przetwarzać płatności CBDC i działać jako pośrednicy płatności na „platformie Modelu D” CBR.

Połączenia Ludowy Bank Chin (PBoC) i Reserve Bank of India (RBI) należą do tych, którzy rozważają zaprogramowanie dat wygaśnięcia w swoich CBDC. Dzięki temu chińscy i indyjscy użytkownicy CBDC nie będą mogli oszczędzać i będą musieli wydać wydane „pieniądze”, zanim wygasną i przestaną działać. Tym samym „stymulowanie” działalności gospodarczej w najbardziej „bezpośredni” sposób, jaki można sobie wyobrazić.

BoE proponuje dokładnie to samo w swoim modelu cyfrowego funta. BoE niechętnie zgadza się na wykorzystanie jego CBDC do egzekwowania polityki. Zamiast tego przekazał tę władzę „partnerom” swoich banków komercyjnych, których BoE będzie następnie kontrolować poprzez regulacje:

Szereg programowalnych funkcji można włączyć, zapewniając dostęp API do mechanizmów blokujących w księdze głównej. [. . .] Dzięki temu PIP i ESIP mogą ułatwiać bardziej złożone programowalne funkcje poza księgą główną. [. . .] Środki byłyby zablokowane do czasu spełnienia wcześniej określonego warunku. [. . .] PIP i ESIP hostowałyby logikę kontraktową we własnej infrastrukturze, ale instruowałyby uwolnienie środków za pośrednictwem API do głównej księgi. [. . .] Jeśli ustalone warunki nie zostaną spełnione, wszystkie blokady będą miały czas wygaśnięcia, w którym środki zostaną zwrócone pierwotnemu właścicielowi.

Partnerstwo publiczno-prywatne BoE mogłoby na przykład zaprogramować swoje CBDC z datą wygaśnięcia. PIP lub ESIP mogłyby następnie zmodyfikować program, dodając „bardziej złożone” warunki za pośrednictwem własnej infrastruktury „logiki kontraktowej”. Na przykład BoE może określić, że CBDC Twój „portfel” wygaśnie do następnej środy.

PIP lub ESIP mogą dodać trochę logiki kontraktowej, aby upewnić się, że możesz kupować tylko włoską kawę – przed następną środę. Można to egzekwować w punkcie sprzedaży w dowolnym środowisku detalicznym (poza księgą).

To głupi przykład, ale nie dajcie się zwieść przekonaniu, że tak potworny stopień opresyjnej kontroli nie jest możliwy. Prawdopodobnie programowalny CBDC zaprogramowane przez algorytmy AI, jest w stanie narzucić skomplikowaną sieć restrykcji na nasze codzienne życie.

Tak jak możesz wysłać zaszyfrowaną wiadomość do kogokolwiek innego w tej samej aplikacji do przesyłania wiadomości, tak „inteligentne kontrakty” CBDC mogą być dostosowane do dokładnego określania, co możesz, a czego nie możesz zrobić ze swoimi „pieniędzmi”.

Nie zrobiliby tego, chociaż czy tak?

Połączenia niesławny cytat, od śliniącego się dyrektora generalnego BIS, Agustína Carstensa, ujawnia, dlaczego bankierzy centralni są tak podekscytowani CBDC:

Nie wiemy, kto dziś używa banknotu 100-dolarowego i nie wiemy, kto dziś używa banknotu 1,000 peso. Kluczową różnicą w stosunku do CBDC jest to, że bank centralny będzie miał absolutną kontrolę nad zasadami i regulacjami, które będą określać użycie tego wyrażenia odpowiedzialności banku centralnego, a także będziemy dysponować technologią, aby to egzekwować.

Możemy spojrzeć na innych wpływowych bankierów centralnych, aby ocenić, jakiego rodzaju „zasady” banki centralne mogą „egzekwować”, sprawując swoją „absolutną kontrolę”.

Bo Li, były wiceprezes Bank of China i obecny zastępca dyrektora zarządzającego Międzynarodowy Fundusz Walutowy (MFW), przemawiając na sympozjum Central Bank Digital Currencies for Financial Inclusion: Risks and Rewards, przedstawił dalsze wyjaśnienia:

CBDC może pozwolić agencjom rządowym i podmiotom z sektora prywatnego programować [CBDC] w celu tworzenia inteligentnych kontraktów, aby umożliwić ukierunkowane funkcje polityczne. Na przykład[,] zasiłki socjalne [. . .], kupony konsumpcyjne, [. . .] kartki na żywność. Dzięki programowaniu pieniądze CBDC mogą być precyzyjnie ukierunkowane na to, jakie [rzeczy] ludzie mogą posiadać i na jaki użytek [do czego] te pieniądze mogą zostać wykorzystane. Na przykład, [. . .] dla jedzenia.

Nigeria już uruchomiła detaliczną CBDC eNaira. Nigeryjski bank centralny i BIS natychmiast wykorzystały to jako narzędzie do wdrażania identyfikatora cyfrowego:

Powszechny dostęp do eNaira jest kluczowym celem CBN [Central Bank of Nigeria], a nowe formy identyfikacji cyfrowej są wydawane osobom nieposiadającym konta bankowego, aby pomóc w uzyskaniu dostępu. [. . .] Jeśli chodzi o anonimowość, CBN zdecydowało się nie zezwalać na anonimowość nawet w przypadku portfeli niższego poziomu. Obecnie do otwarcia portfela klienta detalicznego wymagany jest numer weryfikacyjny banku.

Francuski bank centralny — Banque de France —zorganizował konferencję we wrześniu 2022 r., kiedy banki centralne z USA i UE zdecydowały, że ich detaliczne CBDC również wymusić identyfikator cyfrowy na użytkowników. Rzeczywiście, wszystkie banki centralne skutecznie „wykluczyły” jakąkolwiek możliwość „anonimowego użycia” swoich programowalnych pieniędzy.

Większość banków centralnych i innych obserwatorów zauważyła jednak, że potencjał anonimowej waluty cyfrowej w celu ułatwienia szarej strefy i nielegalnych transakcji sprawia, że ​​jest wysoce nieprawdopodobne, aby jakakolwiek CBDC została zaprojektowana tak, aby w pełni odpowiadała poziomom anonimowości i prywatności dostępnym obecnie z fizycznymi gotówka.

Kiedyś nie będziemy mieli innego wyjścia, jak korzystać z CBDC, ani nie będziemy mieli innego wyjścia, jak tylko zaakceptować identyfikator cyfrowy. Będziemy w pełni widoczni na siatce przez cały czas.

Obecnie, jeśli państwo chce zamknąć swoich obywateli lub ograniczyć ich przemieszczanie się 15 minut od ich domów potrzebują jakiejś formy ustawodawstwa lub wykonalnych regulacji. Po powiązaniu CBDC z identyfikatorem cyfrowym, wraz z danymi biometrycznymi, adresowymi i innymi, nie będą.

Mogą po prostu wyłączyć twoje „pieniądze”, uniemożliwiając korzystanie z nich poza strefą ograniczeń. Potencjalnie ograniczając Cię do zakupów online dokonywanych wyłącznie z Twojego zarejestrowanego adresu IP. CBDC zapewni zgodność.

Nie ma sensu wyobrażać sobie, że „oni by tego nie zrobili”. Już to zrobili w naszych tak zwanych liberalnych demokracjach. Wielu prywatnych dostawców płatności ma usunięty dostęp od tych, którzy ich zdaniem wyrazili błędną opinię.

Kiedy Kanadyjczycy skorzystali z przysługującego im prawa do pokojowych protestów, a ich współobywatele postanowili zaoferować protestującym wsparcie finansowe, banki komercyjne działały we współpracy z państwem kanadyjskim zamrozić konta protestujących i zamknąć ich strumienie finansowania.

CBDC sprawi, że stanie się to rutyną, ponieważ osoby docelowe są karane za sprzeciw lub nieposłuszeństwo. Wierzenie, że tak się nie stanie, rozciąga naiwność aż do umyślnej ignorancji. Nie stać nas na to, aby kiedykolwiek używać CBDC.

Celem CBDC jest kontrolowanie stada i wzmacnianie siły i autorytetu klasy pasożytów. CBDC to narzędzie inżynierii społecznej zaprojektowane w celu stworzenia więziennej planety. O ile nie chcesz być niewolnikiem, nie ma uzasadnionego uzasadnienia dla CBDC. Poddanie się zniewoleniu przez CBDC jest naprawdę „wyborem”.

Prosimy o udostępnianie tych artykułów. Jest absolutnie niezbędne, aby jak najwięcej osób zrozumiało prawdziwą naturę CBDC. Nie możemy polegać na państwie ani mediach głównego nurtu, jeśli chodzi o przejrzystość lub uczciwość w tej sprawie. W odniesieniu do naszego potencjalnie katastrofalnego przyjęcia CBDC, są wrogiem.

Na szczęście, jeśli my zdecydować się na opór nie ma powodu, dla którego mielibyśmy się poddać stosowaniu CBDC. Aby zbudować lepsze systemy wymiany, które sprawią, że CBDC stanie się zbędne, musimy to zrobić gromadzić się w naszych wspólnotach. Nie będzie to łatwe i nie ma prostych rozwiązań ani jednej właściwej odpowiedzi, ale jedno jest pewne.

Nie stać nas na to, aby kiedykolwiek używać CBDC.

Przeczytaj całą historię tutaj…