BIS testuje mBridge: Udany pilotaż transgranicznej platformy CBDC

• Dwadzieścia banków w Hongkongu, Tajlandii, Chinach kontynentalnych i Zjednoczonych Emiratach Arabskich wykorzystało platformę mBridge do przeprowadzenia 164 transakcji płatniczych i walutowych na łączną kwotę ponad 22 mln USD.
• Pilot rozwija eksperymenty z wieloma CBDC, ustalając rzeczywistą wartość bezpośrednio na platformie
• BIS zaprezentuje pilotaż mBridge podczas Tygodnia Fintech w Hongkongu, wraz z aktualizacjami dotyczącymi Projektu Aurum (handel detaliczny CBDC) i Genesis 2.0 (zielone finanse)

Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) i cztery banki centralne z powodzeniem przeprowadziły pilotaż wykorzystania walut cyfrowych banku centralnego (CBDC) przez banki komercyjne do transgranicznych transakcji o wartości rzeczywistej, w ramach projektu mBridge.

Centrum Innowacji BIS w Hongkongu połączyło siły z Urzędem Monetarnym Hongkongu, Bankiem Tajlandii, Instytutem Waluty Cyfrowej Ludowego Banku Chin i Bankiem Centralnym Zjednoczonych Emiratów Arabskich. Jak wyszczególniono w Nowy raport, 20 banków w czterech jurysdykcjach wykorzystało platformę mBridge do przeprowadzenia 164 transakcji płatniczych i walutowych o łącznej wartości ponad 22 mln USD w ciągu sześciu tygodni, rozliczanych bezpośrednio na platformie.

Projekt mBridge przewiduje wydajne, tanie, zgodne z przepisami i skalowalne rozwiązanie płatności transgranicznych, którego podstawą jest CBDC. Eksperyment został zaprojektowany do działania w różnych jurysdykcjach i walutach, aby zbadać możliwości technologii rozproszonej księgi rachunkowej i zastosowania CBDC w płatnościach transgranicznych między bankami komercyjnymi.

Projekt wpisuje się w trwające wysiłki na rzecz eksperymentowania z nowymi technologiami w celu zapewnienia szybszych, tańszych i bezpieczniejszych płatności i rozliczeń transgranicznych, co jest priorytetem określonym przez G20. Wiele jurysdykcji, w szczególności gospodarek wschodzących i rozwijających się, traci dostęp do

międzynarodowa sieć usług bankowości korespondenckiej, pozostawiająca wiele gospodarstw domowych i firm bez wystarczającego lub przystępnego dostępu do globalnego systemu finansowego w zakresie płatności.

Umożliwiając peer-to-peer i natychmiastową wymianę wielu CBDC w jednej sieci, Project mBridge ma na celu rozwiązanie długotrwałych nieefektywności w płatnościach transgranicznych oraz wspieranie większego włączenia finansowego i innowacji w płatnościach międzynarodowych.

„Wykluczenie finansowe to nie tylko problem dla jednostek; wpływa również na gospodarki” – mówi Cecilia Skingsley, szefowa BIS Innovation Hub. „Ten projekt czyni ważne postępy w kierunku opracowania platformy, która może wspierać bardziej integracyjne i wydajne systemy płatności, które przyniosą korzyści osobom dokonującym i otrzymującym płatności w różnych walutach i jurysdykcjach, a także ogólnemu funkcjonowaniu globalnego systemu finansowego”.

BIS będzie kontynuował prace nad tym i podobnymi projektami, aby zbadać wymagania użytkowników, specyfikacje techniczne i ramy zarządzania potrzebne do interoperacyjnych CBDC. Zespół projektowy mBridge będzie kontynuował tworzenie technologii i testowanie jej z myślą o wytworzeniu produktu o wystarczającej liczbie funkcji, z którego będą mogli korzystać pierwsi użytkownicy w nadchodzącym roku, a następnie systemu gotowego do produkcji.

Wyniki pilotażu zostaną zaprezentowane na Hong Tydzień fintechu w Kongu, realizowany od 31 października do 4 listopada, wraz z dwoma innymi projektami Centrum Hongkongu:

• Projekt Aurum, przeprowadzone z Hong Kong Monetary Authority i Applied Science and Technology Research Institute, stworzyło prototypowy stos technologiczny składający się z hurtowego systemu międzybankowego i detalicznego systemu e-portfela. System powołuje do życia dwa różne rodzaje tokenów detalicznych: pośrednie CBDC i stabilne monety wspierane przez CBDC. Ten ostatni jest unikalny w dotychczasowym badaniu CBDC, wspierając stablecoina CBDC utrzymywanym w międzybankowym systemie hurtowym. Kod źródłowy jest udostępniany w BIS Otwarta platforma technologiczna, w ten sposób dostępny dla banków centralnych badających najlepszą możliwą architekturę dla detalicznego CBDC.
• Projekt Genesis 2.0 demonstruje techniczną wykonalność tokenizowanych zielonych obligacji związanych z tzw. Są one śledzone cyfrowo i automatycznie dostarczane inwestorom, jak wyjaśniono w a raport. Genesis 2.0 to efekt współpracy Centrum Innowacji BIS w Hongkongu, Urzędu Monetarnego Hongkongu, Globalnego Centrum Innowacji ONZ ds. Zmian Klimatu oraz partnerów z sektora prywatnego.

Przeczytaj całą historię tutaj…